מדוע כדאי לקבל ייעוץ פנסיוני מקצועי?

רבים מאיתנו מבלים שנים רבות בחלומות על הפנסיה. "כשאצא לפנסיה אוכל לטייל בעולם", "כשאהיה בפנסיה רק אעשה ספורט ואוכל במסעדות הכי טובות שיש" וכדומה.

27.09.2017 מאת: פורטל הכרמל והצפון
מדוע כדאי לקבל ייעוץ פנסיוני מקצועי?

עם זאת, לא אחת קורה שאנשים יוצאים לפנסיה ולא רק שהם לא לגמרי יודעים איך למלא את הזמן הפנוי אלא הם גם לא יודעים כיצד להתנהל כלכלית. אם אתם חוששים שזה יקרה גם לכם כדאי שתדעו: ייעוץ פנסיוני זה הפתרון הנכון. אומנם לפני שנים ייעוץ בתחום הפנסיוני זה לא היה שירות שרוב האנשים נעזרו בו אך היום זה בהחלט משהו ששווה לקחת בחשבון. ייעוץ כזה יכול לפקוח לכם את העיניים, לעזור לכם להבין איך הולכת להיראות הפנסיה שלכם ובעיקר, הוא יכול לעזור לכם למנוע טעויות. התנהלות כלכלית נכונה אחרי הפרישה לגמלאות זה דבר חשוב ביותר ולכן לא כדאי שתיקחו סיכונים מיותרים בעניין הזה.

ממי כדאי לקבל  ייעוץ פנסיוני

אם יש משהו שתוכלו להיות בטוחים לגביו, זה שמייד כאשר תתחילו לחפש יועצים שונים בתחום הפנסיוני אתם תראו שהשמיים הם הגבול. למעשה ייעוץ פנסיוני זה שירות שניתן לקבל היום מלא מעט אנשי מקצוע אך כדאי לבדוק בשבע עיניים במי אתם בוחרים. ייעוץ בתחום הפנסיוני כדאי לקבל רק:

  • ממי שלמד את התחום
  • ממי שיש לו ניסיון
  • ממי שניתן למצוא אודותיו לא מעט המלצות

לכן, אם חשוב לכם לדעת שאתם לא מבזבזים את זמנכם ואת כספכם לריק, כדאי יהיה לקרוא דבר או שניים אודות החברה שאליה אתם עומדים לפנות. עוד נתון חשוב זה גם לבדוק כמה הייעוץ הזה הולך לעלות לכם כי כמובן שמדובר על הוצאה כלכלית שתצטרכו להתמודד איתה.

התאמת הייעוץ ללקוח

אחת מהבעיות של חלק מהחברות שמציעות ייעוץ בתחום הפנסיוני ללקוחות, זו העבודה שהייעוץ שהן מציעות לא מתחשב מספיק בלקוח ובסיטואציה הפרטית שלו. כלומר, זה ברור שאם אתם עובדים כל השנים בתור שכירים הרי שהייעוץ שתרצו לקבל ושיוכל להיות יעיל עבורכם שונה בתכלית לעומת ייעוץ פנסיוני שיקבלו עצמאים. לכן כדאי לקחת בחשבון את הדברים ולבדוק שאתם פונים אל חברה ששמה דגש גם על כל הפרטים הללו. עוד נקודה למחשבה זו העובדה שלא כדאי לדחות את הפניה לייעוץ כזה אלא להפך מומלץ לפנות כמה שיותר מהר אל המומחים בתחום. העניין הוא שאם תקבלו ייעוץ כזה בגיל צעיר יותר עדיין תוכלו להשפיע על הדברים ותוכלו לראות איך, כמה ובאיזה אפיקים תרצו לחסוך כסף לעתיד שלכם. לצאת לגמלאות וגם ליהנות מכל העבודה הקשה שעבדתם כל החיים זה לא דבר מובן שכן יוקר המחיה בישראל בעייתי מאוד. לכן דרושה התארגנות מראש ואין ספק שייעוץ מקצועי יוכל לעזור לכם בנושא הזה הרבה יותר ממה שנדמה לכם.

תגובות

מומלצים