איך יודעים אם מגיע לי לקבל החזר מס?

את הבדיקה לגבי זכאות לקבלת החזר מס, ניתן ומומלץ לבצע בסיוע של מומחים שילוו אתכם לאורך כל התהליך וינהלו אותו בצורה מקצועית ויעילה. הבדיקה וההתנהלות מול הרשויות עשויה להיות מורכבת ומתישה וכזו הכרוכה בבירוקרטיה סבוכה, ליווי וייעוץ של אנשי מקצוע ייקצרו וייעלו עבורכם את ההליך, יגדילו את הסיכוי שלכם לקבל ההחזר ויבטיחו כי תקבלו את כל הכספים שמגיעים לכם בחזרה. לאחר הגשת הבקשה להחזר ובמידה ויתברר כי מגיע לכם החזר, רשויות המס יעבירו לכם את הכספים ישירות לחשבון הבנק שלכם ואף ישלמו את הריבית על הסכומים הללו.

למי מגיע החזר מס?

להחזר מס זכאי כל אזרח ששילם יתר מס הכנסה במהלך השנה. סכום המס נבדק ונבחן בסוף שנת המס ואז ניתן למצוא מהו הסכום ששולם בפועל בהשוואה למס שאותו אדם היה אמור לשלם. החזרי מס נובעים מכך שברמה החודשית, ניכוי מס במקור שמבוצע ע"י המעביד אינו תואם את ההכנסות השנתיות של העובד. חוסר התאמה שכזה עלול להיווצר ולנבוע בעיקר בקרב עובדים שכירים וזאת בשל אי רציפות בעבודה או כתוצאה מטעויות או אי הצהרה בסעיפי הניכוי והפטורים השונים להם העובד היה זכאי.  על מנת לדעת האם מגיע לכם החזר מס, ניתן לבדוק את רשימת הפטורים שמפורסמת מדי שנה על ידי מס הכנסה או לחילופין לקבל ייעוץ וסיוע מקצועי שניתן על ידי חברות מקצועיות המתמחות בתחום הן מבחינה פיננסית והן מבחינה משפטית. על בסיס הרשימה שמפרסם מס הכנסה ניתן לבדוק אם יש לכם נקודות זיכוי וזיכויים שונים שצברתם וכן פטורים המגיעים לכם. כך תוכלו לדעת מהו סכום החזר המס שמגיע לכם וזאת עוד בטרם הגשתם את הדו"ח למס הכנסה.

הליך הגשת בקשה להחזר מס

בדיקת החזר מס - על מנת להגיש בקשה להחזר מס בצורה נכונה, יש לאסוף את המסמכים הרלוונטיים: טופס 106, מסמכים מהמוסד לביטוח לאומי הנוגעים לעניים גמלאות, שינוי סטטוסים, אישורים לגבי הפקדות שונות לקרנות וקופות גמל ועוד. חישוב ראשוני ניתן לערוך ולבצע באמצעות מחשבון ייעודי של אגף מס הכנסה או בעזרת מחשבונים אחרים שניתן למצוא באתרים ברחבי רשת האינטרנט. כמובן שניתן לפנות לאיש מקצוע: יועץ מס, עורך דין או רואה חשבון שיבדקו את הזכאות שלכם. חשוב לציין כי התשלום לגורמי מקצוע במטרה להכין דו"ח ולהגיש בקשה להחזר מס למס הכנסה, נחשב כהוצאה מוכרת לצורכי מס שמקטינה את גובה ההכנסה החייבת ואת שיעור המס שתידרשו לשלם.

באילו מקרים מומלץ לבצע בדיקה מקצועית להחזר מס?

• עבודה חלקית במהלך שנת המס עקב אבטלה, החלפת מקום עבודה, חופשה ללא תשלום ומצבים של עבודות חלקיות.
• החלפת מקום עבודה או החלפה של מעביד במהלך מבלי שבוצע תיאום מס.
• עבודה בחוץ לארץ ובישראל במקביל במהלך השנה.
• בעיות רפואיות שונות של העובד או של בני משפחתו.
• שינויים בסטטוס האישי כגון: לידת ילד, נישואים, תשלום מזונות, גירושין וכו'.
• העתקת מקום מגורים לאזור עדיפות לאומית: גליל, רמת הגולן, ערי פיתוח, נגב וכו'.
• עולה חדש זכאי להחזר מס במשך שלוש השנים הראשונות לשהותו בארץ.
• הפקדות לקופת גמל, קרן פנסיה וביטוח חיים באופן עצמאי וזאת כאשר מדובר במשכורת ללא סוציאליות.
• מי שקיבל תעודת הוראה או תואר ראשון החל משנת 2006.
• מי שתרם 180 ₪ לכל הפחות למוסדות מוכרים לפי סעיף 46.

לסיכום, החזר המס מתבצע ישירות לחשבון הבנק האישי של מגיש הדו"ח והבקשה וללא ספק קבלת סיוע מקצועי מידי חברות המתמחות בהחזרי מס, תזרז את התהליך ותגדיל את סיכוייכם ליהנות מהחזר מלא.