עיצום כספי בסך 2.1 מיליון ש"ח על חנין איוב

ועדת העיצומים ברשות שוק ההון הטילה עיצום כספי בסך 2.1 מיליון ₪ על נש"פ שלא עמד בחובות איסור הלבנת הון
 

הוועדה החליטה להטיל עיצום כספי בסך 2.1 מיליון ש"ח על חנין איוב להלן: "המפרה", בעלת נש"פ שסיפק שירותי ניכיון שיקים ומתן הלוואות, בגין הפרות של הוראות מכוח החוק וצו איסור הלבנת הון חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור, התשע"ח-2018 (להלן: "הצו") וצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירות בנכס פיננסי ונותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ח-2021, בהתאם לתקופות הרלוונטיות.

ביום 11.5.2026, פרסמה, הוועדה מורכבת משלושה חברים: יו"ר הוועדה, סגן בכיר לממונה על שוק ההון, ביטוח וחסכון ושני חברי ועדה נוספים, נציג מרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, ונציגת שר המשפטים, מהמחלקה המשפטית ברשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור.

הוועדה החליטה להטיל עיצום כספי בסך 2.1 מיליון ש"ח על חנין איוב (להלן: "המפרה"), בעלת נש"פ שסיפק שירותי ניכיון שיקים ומתן הלוואות, בגין הפרות של הוראות מכוח החוק וצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ח-2018 (להלן: "הצו") וצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירות בנכס פיננסי ונותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ח-2021, בהתאם לתקופות הרלוונטיות.

בין ההפרות החמורות שבוצעו, נמצא כי המפרה לא דיווחה לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור על עסקאות בהיקף של למעלה מ-230 מיליון ש"ח, נמצאו ליקויים יסודיים בהליכי הכרת הלקוח ובוצעו פיצולי עסקאות ורישום בהיקפים החורגים משמעותית מההצהרות המקוריות.

כפי שפורסם באתר רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, במקביל להטלת העיצום, שלל הממונה את רישיונה של המפרה בעקבות מידע שהתקבל מרשויות האכיפה ובשל חומרת ההפרות שנמצאו והובילו לצורך בהחמרת רף הענישה.

הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור רואה חשיבות רבה באכיפה משמעותית ואפקטיבית כלפי גופים פיננסיים המפרים את ההוראות החלות עליהם כחלק ממשטר איסור הלבנת הון ומימון טרור בישראל. העיצום הכספי הגבוה משקף את חומרת ההפרות ואת הרצון למנוע ניצול לרעה של המערכת הפיננסית בישראל למטרות הלבנת הון ומימון טרור.