קורס אתיקה ודיני ניירות ערך מה הוא כולל ועבור מי הוא רלבנטי?

על מנת לזכות ברישיונות הנדרשים על פי חוק לצורך עיסוק במקצועות אלו קיימת דרישה של משרד האוצר והרשות לניירות ערך למעבר של מספר בחינות שונות ובמעבר תקופת התמחות באורך של כשישה עד תשעה חודשים (כתלות ברישיון הספציפי בו מעוניינים). אחת מאותן בחינות היא זו העוסקת באתיקה ודיני ני"ע (ניירות ערך) – עבור מי רלבנטית בחינה זו ובמה בעצם היא עוסקת?

הרישיונות עבורם נדרשת הבחינה באתיקה ודיני ני"ע

הבחינה המדוברת העוסקת באתיקה ודיני ניירות ערך רלבנטית כאמור עבור מספר רישיונות תעסוקה רשמיים מטעם המדינה במקצועות הכלכלה והפיננסים. בחינה ספציפית זו מהווה תנאי חובה מקדים לקבלת כמה מהרישיונות המבוקשים ביותר בתחום זה, דוגמת רישיון ייעוץ השקעות ורישיון ניהול תיקי השקעות.

עם זאת, בחינה זו רלבנטית עבור כלל העוסקים במקצועות הפיננסים, כך שלא פעם ניתן למצוא תלמידים בקורס ההכנה לבחינה זו אש אינם בהכרח מכוונים להשגת רישיון ייעוץ השקעות או ניהול תיקים, אלא עדיין לא החליטו איזה מבין הרישיונות השונים הוא הרצוי ביותר מבחינתם. הם פונים לקורס אתיקה ודיני ניירות ערך בין השאר מפני שמדובר בבחינה המכילה חומר שימושי רב, כזה הרלבנטי עבור שורה ארוכה של אנשי מקצוע הפועלים בענף זה.

קורסי ההכנה לבחינה זו נערכים בבתי ספר מקצועיים, מכללות ומוסדות לימוד אחרים המתמחים בהכנה למבחני משרד האוצר והרשות לני"ע. האקדמיה לפיננסים היא דוגמה מצוינת לבית ספר מוביל בתחום זה, המגיש לבחינה באתיקה ודיני ניירות ערך (כמו גם לשאר הבחינות בתחום) אלפים רבים של תלמידים ותלמידות מדי שנה בהצלחה יתרה. הסטטיסטיקה מראה כי סיכויי המעבר וההצלחה של כלל הבחינות הללו גבוהים הרבה יותר לאחר קורס הכנה ממוקד וייעודי.

יושרו המקצועי של בעל המקצוע והיכרות מעמיקה עם עולם ניירות הערך

בדומה לקורס יסודות הביטוח, המהווה גם כן תנאי מקדים לצורך קבלת חלק ניכר מרישיונות מקצועות הכלכלה והפיננסים, גם החומר של הבחינה באתיקה ודיני ני"ע רלבנטי ביותר עבור חלק ניכר מהעוסקים במקצועות אלו, הרבה מעבר לאנשי המקצוע המחויבים במעבר בחינה זו בפועל.

בחינה זו, כשמה כן היא, עוסקת בשני נושאים עיקריים:

הראשון הוא כאמור – אתיקה. אנשי מקצוע דוגמת יועצי השקעות ומנהלי תיקים זוכים לנהל את הכספים של לקוחותיהם ולכן מחזיקים בכוח רב ובהשפעה משמעותית גם חייהם של לקוחותיהם ומשפחותיהם. לכן, קיים אינטרס מובהק של המדינה ושל הלקוחות השונים להבטיח כי אותו בעל מקצוע המופקד על כספיהם הוא אדם ישר ואמין אשר מודע למגבלות החלות עליו, לאחריות המוטלת על כתפיו ולפוטנציאל הקיים בהתנהלותו לסייע ללקוחותיו או להזיק להם בצורה ממשית. לשם כך קיים עיסוק בבחינה זו בנושא האתיקה של איש המקצוע, הכללים האתיים החלים עליו וכו'.

הנושא השני הוא דיני ניירות ערך – עבודתם של אנשי מקצוע אלו כוללת עיסוק נרחב ומתמיד בניירות ערך מסוגים שונים, דוגמת אגרות חוב, מניות וכד'. מלבד להיכרותם המעמיקה עם עולם ניירות הערך (הנבחנת בבחינה ייעודית אחרת – מקצועית א') עליהם להכיר גם את כל הנוגע לדיני ניירות ערך – ההתייחסות המשפטית לעולם ניירות הערך, והחוקים, המגבלות והכללים המשפטיים החלים על אנשי המקצוע העובדים עם ניירות ערך. כל אלו חשובים ואף קריטיים להתנהלותו המקצועית, הנכונה והאמינה של בעל המקצוע הממונה על הכספים שלנו.