הדוח הדו-שנתי של הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לשנים 2025-2024

הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור חושפת את המגמות והסיכונים המרכזיים בתחומי הלבנת ההון ומימון הטרור בישראל כמו גם נתונים בלעדיים לגבי הפשיעה הכלכלית בשנים 2025-2024. הדוח מספק מידע רב על אודות משטר איסור הלבנת הון ומימון טרור וסוקר את המגמות, הסיכונים והדפוסים העברייניים שזיהתה הרשות בשנה החולפת. כמו כן, הדוח כולל נתונים סטטיסטיים וכמותיים בנוגע לפעילות הרשות. להלן תקציר ועיקרי הנתונים מהדוח

 

הדוח הדו-שנתי של הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים לשנים 2025-2024, מציג את ההתפתחויות המשמעותיות בשנתיים שחלפו ואת תחומי הפעילות המרכזיים בהם מיקדה הרשות את פעילותה. בשנתיים אלו הרשות המשיכה לקחת חלק מרכזי במאבקה של מדינת ישראל במימון טרור במסגרת מלחמת "חרבות ברזל" ומבצע "עם כלביא", וסיפקה מודיעין פיננסי איכותי לגופי האכיפה, הביטחון והמודיעין במסגרת המאבק בפשיעה החמורה, בפשיעה המאורגנת ובפשיעה הפיננסית, כולל בתחום סחיטת דמי חסות, פשיעה בחברה הערבית, הונאות רחבות היקף, פשיעה בחברה הערבית ועוד.

 

הדוח כולל את כלל הנתונים החדשים על מגמות ודרכי הלבנת ההון בישראל בשנתיים שחלפו, פרשיות שנחשפות לראשונה, דפוסי העבריינות המקושרת להלבנת הון, נתונים אודות היקפי הדיווחים לרשות ונתונים רבים נוספים, לרבות:

 

בשנים 2025-2024 מימון טרור ופשיעה מאורגנת נותרו שני גורמי הסיכון המרכזיים עמם התמודדה הרשות.כ-35%% מהמידע המודיעני שהעבירה הרשות ב-2024 וכ-20% מהמידע שהעבירה בשנת 2025 התמקד בסיכול פעילות מימון טרור ושמירה על בטחון המדינה. כמו כן, כ-17% מהמידע שהועבר לגופי האכיפה ב-2024 וכ-26% מהמידע שהועבר ב-2025 נקשר לחשדות להלבנת הון של ארגוני פשיעה.

 

דפוסי הלבנת ההון המשמעותיים ביותר שזוהו בשנתיים שחלפו היו פעילות בין-לאומית (כ-20% ב-2024 וכ-21% ב-2025) וניצול נותני שירותים פיננסיים (כ-13% ב-2024 וכ-15% בשנת 2025). הלבנת הון באמצעות שימוש במזומן בשנים 2025-2024 היוותה כ-10% ו-11% (בהתאמה) מדפוסי הלבנת ההון שזוהו. בנוסף ניתן להבחין בהמשך ההתגברות בשימוש בנכסים וירטואליים לצורך הלבנת הון ומימון טרור, והם מהווים מעל 6% מדפוסי הלבנת ההון שזוהו בשנת 2025.

 

בזירה הבין-לאומית, הרשות המשיכה בפיתוח יכולות החלפת המודיעין הפיננסי עם יחידות מקבילות מכ-180 מדינות וטריטוריות ברחבי העולם, החליפה בשנתיים שחלפו מידע מודיעיני עם רשויות מודיעין פיננסי ממעל 60 מדינות, קיימה עשרות מפגשים בין-לאומיים ולקחה חלק ב-7 פרויקטים בין-לאומיים, מתוכם 3 בהובלתה. הרשות גם המשיכה לייצג את מדינת ישראל בעולם ולהוביל את המשלחת הישראלית לשלושה ארגונים בין-לאומיים שונים, ואף מובילה את ההיערכות לביקורת ה-FATF שתתקיים בישראל בשנת 2028, ואשר בנוגע אליה אנו כבר נמצאים בתוך התקופה המבוקרת.

 

הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור מוסיפה להיות גם בימים אלו אחת היחידות המובילות בשירות המדינה בקידום והעסקת נשים - כ-63% מעובדי ועובדות הרשות הן נשים, כמו גם כמחצית מהנהלת הרשות.

 

מנכ"ל משרד המשפטים, מר איתמר דוננפלד: "הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור ממלאת תפקיד מרכזי במאבק בפשיעה הכלכלית, בפשיעה החמורה ובמימון טרור, באמצעות איתור, ניתוח וסיכול מנגנוני מימון והעברת מודיעין פיננסי איכותי לגופי האכיפה והביטחון. לצד פעילותה המבצעית, הרשות מרכזת את ההיערכות הלאומית לביקורת FATF הצפויה בשנת 2028. הדוח לשנים 2024–2025 משקף עשייה רחבת היקף לחיזוק האכיפה הכלכלית בישראל, פיתוח תשתיות מקצועיות וטכנולוגיות, והעמקת מעמדה של ישראל בזירה הבין-לאומית בתחום המודיעין הפיננסי".

 

ראשת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד עילית אוסטרוביץ-לוי: "בשנתיים האחרונות פעלה הרשות בעוצמה לחיזוק המשטר הכלכלי-ביטחוני של מדינת ישראל, בתקופה מורכבת שהתאפיינה באתגרים ביטחוניים, בהתעצמות הפשיעה המאורגנת ובהתרחבות השימוש בטכנולוגיות מתקדמות בידי גורמי טרור ופשיעה. במהלך תקופה זו הועבר מודיעין פיננסי בהיקף חסר תקדים לגופי האכיפה והביטחון, שסייע לקידום חקירות, חילוט נכסים, פגיעה בתשתיות מימון טרור ומאבק בפשיעה החמורה. ישראל ניצבת כיום בחזית הבין-לאומית בתחום המאבק בהלבנת הון ומימון טרור, ואנו נערכים במלוא המחויבות לביקורת ה-FATF שתתקיים בישראל בשנת 2028, מתוך מטרה להמשיך ולחזק את אמון הקהילה הפיננסית הגלובלית ואת חוסנה הכלכלי של מדינת ישראל".